Das Scamming-Ökosystem und das Spektrum der schlechten Akteure

Die Erhebungen der GASA und anderer Einrichtungen zeigen, dass jedes Jahr weltweit Hunderte von Millionen Menschen Opfer von Betrügereien werden. Das Ausmaß der Betrugsindustrie wird durch einen einzigen Teil veranschaulicht, nämlich die südostasiatischen Betrugsverbindungen, mit denen angeblich 64 Milliarden Dollar pro Jahr erwirtschaftet werden. Betrug ist also ein globales Geschäft, das wahrscheinlich Hunderte von Milliarden Dollar wert ist, was zu einer wichtigen Frage führt: Wer steckt hinter einer so bedeutenden Branche?

In einer kürzlich von mir für das britische Innenministerium durchgeführten Untersuchung haben wir begonnen, einige der wichtigsten Teile dieses Ökosystems zu verstehen. Im Folgenden wird ein Überblick über die Analogie von Fabelwesen und Standardgrößenklassifizierungen von Unternehmen gegeben. Sie ist auf die Betrugsindustrie ausgerichtet, die auf westliche Länder abzielt, da dies unser Auftrag war, aber wir glauben, dass sie ein guter Ausgangspunkt ist, um die Täter hinter dem globalen Betrugs-Ökosystem zu erforschen.

Einzelkaufleute (Dämonen)	Kleinstunternehmen <10 Personen <€2m (Gorgonen)	Klein <50 Menschen <€10m (Oger)	KMU <250 Personen <€50m (Ungeheuer)	Groß >250 Personen >€50m (Mega-Bhemoths)
Überall	Überall Westafrikanische Yahoo Boys/ Sakawa Boys/ Brouteurs	Indische Callcenter Westafrikanische Yahoo Boys/ Sakawa Boys	Indische Callcenter SE Asiatische Betrugsverbindungen	Indische Callcenter Südostasiatische Betrügervereinigungen Nigerianische Bruderschaften

Dämonen

Dämonen fangen bei den Kleinsten an und sind Personen, die allein Betrügereien durchführen. Ein Betrüger aus Ghana erklärte uns: "Ich bin allein. Ein lokaler Ermittler stimmte dem zu und stellte fest, dass die meisten Betrüger Einzelpersonen sind oder in Syndikaten von bis zu vier Personen agieren. Ein südafrikanischer Strafverfolgungsbeamter stellte außerdem fest, dass in Ländern wie Nigeria und der Elfenbeinküste viele Betrüger oft allein arbeiten. Auch wenn einige von ihnen Unterstützungsdienste in Anspruch nehmen (z. B. Logistik oder Geldwäsche), entwickeln und betreiben sie ihre Betrügereien in der Regel eigenständig und behalten die Gewinne.

Ein Beispiel für einen "Dämon" war ein von der nigerianischen EFCC verfolgter Fall, bei dem der Täter ein US-Opfer um 2 400 Dollar betrogen hatte, während er sich bei einem Liebesbetrug als Frau ausgab. Derartige Fälle gibt es viele.

Gorgonen

Als nächstes gibt es die Gorgonen, benannt nach dem dreiköpfigen Wesen aus der griechischen Mythologie. Wir verwenden diesen Begriff für Paare und kleine Betrugsgruppen unter 10 Personen, die oft auf kleinen Freundesgruppen mit Rollenspezialisierung basieren - einige locken Opfer an, andere ziehen Geld ab. In einem Beispiel aus dem Jahr 2024 wurde im Vereinigten Königreich ein Paar wegen zahlreicher Betrügereien im Bereich der Liebesbeziehungen mit internationalen Opfern verurteilt, wobei die Erlöse nach Ghana überwiesen wurden.

In einem anderen Beispiel versuchte ein nigerianisches Trio, durch BEC-Betrug (Business Email Compromise) fast 1 Million Dollar zu stehlen.

Unholde

Oger sind riesige mythische Kreaturen, die Menschen fressen. Der Begriff "Oger" ist geeignet, um eine Verbindung zur nächsten Kategorie von Gruppen bösartiger Akteure herzustellen, die weniger als 50, aber mehr als 10 Personen umfassen. Oger gibt es in Westafrika, Indien und Südostasien. Ein ghanaischer Berater beschrieb Razzien, bei denen 30 Personen und 50 Laptops in einzelnen Räumen entdeckt wurden. In Indien wurde bei einer Razzia eine Scheinfirma mit 36 Mitarbeitern aufgedeckt, die Amerikaner per Telefon betrügt. In Nigeria sind "Hustle Kingdoms" entstanden, die als Ausbildungszentren für Betrüger dienen und in denen oft Dutzende von Auszubildenden lernen, wie man betrügt, und auch tatsächlich betrügen.

Behemoths und Mega-Behemoths

Behemoth ist ein großes mythisches Ungeheuer aus der Bibel, das Chaos anrichtet, und eignet sich zur Beschreibung größerer Unternehmen. Diese Begriffe beschreiben die größten Gruppen von 50-250 und 250+ Betrügern. Genaue Zahlen sind schwer zu überprüfen, aber verschiedene Razzien und Medienberichte zeigen ihr Ausmaß. In Indien hat ein Betrugszentrum, das Amerikaner mit gefälschten Anrufen bei der Steuerbehörde anspricht, 300 Millionen Dollar eingenommen. In Berichten ist von 630 Mitarbeitern und 197 Verhaftungen die Rede. Indische Betrüger beschrieben Zentren mit 100-200 Mitarbeitern und aggressiven Verkaufsanreizen.

Die südostasiatischen Betrugszentren sind riesig. Die UNO schätzt, dass in Myanmar 120.000 und in Kambodscha 100.000 Menschen wegen erzwungener Betrugsarbeit inhaftiert sind. Bei einer Razzia auf den Philippinen im Jahr 2023 wurden 1.100 Personen befreit, die in Krypto-Betrügereien verwickelt waren. Diese Einrichtungen funktionieren wie Unternehmen, komplett mit Schlafsälen, Managern, Sicherheitsdiensten und Annehmlichkeiten. Ein Callcenter in Myanmar hatte 294 Mitarbeiter.

In Nigeria sind Bruderschaften wie Black Axe große kriminelle Organisationen, die in Betrug, Geldwäsche und mehr verwickelt sind. Sie haben schätzungsweise bis zu 3 Millionen Mitglieder weltweit und sind tief in den Universitäten und der Gesellschaft verankert. In einem Fall von Black Axe mit Sitz in Irland ging es um Tausende von Betrügereien im Zusammenhang mit Liebesbeziehungen und Rechnungen. Die Behörden identifizierten 838 Geldkuriere, 63 Hüter, 50 Direktoren und 16 Strategen. Behemoths sind aufgrund ihrer Größe die schwierigsten Gruppen bösartiger Akteure; sie verfügen über immense Kapazitäten, um Schaden anzurichten, und über umfangreiche Ressourcen, um sich zu schützen.

Spezialisierung und unterstützende Rollen

Größere Betrugsoperationen weisen ein hohes Maß an Spezialisierung auf. Wie legale Unternehmen beschäftigen sie Anwerber, Manipulatoren ("Schließer"), Geldwäscher, IT-Experten und sogar Personal. In den USA haben frühere Telemarketing-Betrügereien eine Arbeitsteilung erkennen lassen: Frontline-Verkauf, Closer, Reloader und Manager.

In indischen Betrugszentren gibt es Datenverkäufer, Ausbilder und Finanznetzwerke wie Hawala. In Südostasien gibt es Manager, "himmlische" (Glücksspiel) und "irdische" (Investitionen) Betrügerteams, Personalabteilung, Logistik und Dienstleistungen vom Friseur bis zum Bordell. In den westafrikanischen Hustle Kingdoms gibt es Profiler, Schließer, Geldkuriere und einen Anführer ("Oga"). Nigerianische Bruderschaften arbeiten in strukturierten Zonen mit Häuptlingen, Priestern, Vollstreckern und Schatzmeistern.

Ein Betrugsbekämpfer merkte an, dass sich die Betrüger auf die erste Kontaktaufnahme und nicht auf Manipulationen spezialisieren. Einige Gruppen betreiben Hunderte von gefälschten Websites gleichzeitig, wobei sie ihre Betrügereien nach geografischen Gesichtspunkten zuschneiden - Anlagebetrug in Europa, Beschäftigungsbetrug in Asien, Beschaffungsbetrug in den USA und so weiter.

Diese Gruppen bilden auch internationale Geldwäschenetzwerke, deren Mitglieder in Europa, den USA und Kanada sitzen. Ein ghanaischer Beamter bestätigte, dass diese globalen Verbindungen das Ausmaß und die Reichweite der Operationen erhöhen.

Indische Zentren können tagsüber legal operieren und nachts zu Betrügereien übergehen. Ein Regierungsbeamter beschrieb diese gemischten Operationen, während ein Betrugsbekämpfer feststellte, dass einige Betrüger auch legale Geschäfte wie Nachtclubs besaßen, um ihre Aktivitäten zu verbergen.

Südostasiatische Verbindungen und nigerianische Bruderschaften stellen die komplexesten, am stärksten spezialisierten und integrierten Betrugsstrukturen dar. Mit dem Wachstum dieser Organisationen wächst auch ihre Professionalisierung - sie spiegeln die Infrastruktur und Effizienz legaler Unternehmen wider.

Das Scamming-Ökosystem wird auch von korrupten Akteuren unterstützt, die den Betrug ermöglichen, Geld waschen und den Betrügern helfen, der Strafverfolgung zu entgehen, indem sie in Banken, Behörden, Strafverfolgungsbehörden und Gefängnissen arbeiten, um nur einige zu nennen.

Spotlight: Wie ScamAdviser den Kampf gegen globale Betrugsnetzwerke unterstützt

Da das Ökosystem der Betrüger immer komplexer und umfangreicher wird, müssen auch die Tools und Plattformen, die sich dagegen wehren, immer besser werden. ScamAdviser, ein Gründungsmitglied der Global Anti-Scam Alliance (GASA), spielt eine entscheidende Rolle bei der Kartierung der Infrastruktur von Betrügereien in Echtzeit. Mit dem ScamAdviser Trust Score analysiert die Plattform täglich Millionen von Websites und nutzt KI und Community-Berichte, um Betrugsoperationen zu erkennen - von denen viele Teil der in diesem Artikel beschriebenen größeren Netzwerke sind.

Die frei zugänglichen Tools und Bedrohungsdaten von ScamAdviser helfen nicht nur Verbrauchern, Betrug zu vermeiden, sondern werden auch von Forschern, Strafverfolgungsbehörden und Cybersicherheitsunternehmen genutzt, um die digitalen Fingerabdrücke von Betrugsnetzwerken aufzuspüren, von einzelnen "Dämonen" bis hin zu den sich ausbreitenden "Megabösewichten".

In einer Welt, in der viele Betrugsoperationen mit der Größe und Komplexität multinationaler Unternehmen konkurrieren, tragen Plattformen wie ScamAdviser dazu bei, dass Betrügereien schwieriger zu handhaben, leichter zu entdecken und letztlich weniger profitabel sind.

Fazit

Die globale Betrugsindustrie ist riesig und generiert Milliarden von Dollar für die bösen Akteure. Wie in jeder anderen Branche lassen sich die Betrüger nach ihrer Größe einteilen: von Einzelunternehmern, den "Dämonen", bis hin zu großen Unternehmen mit mehr als 250 Mitarbeitern, den "Megabetrügern". Das Aufkommen dieser globalen Branche stellt die Anti-Betrugs-Gemeinschaft vor enorme Herausforderungen, insbesondere die "Giganten", da ihr Potenzial, Schaden anzurichten und ihre umfangreichen Ressourcen zu ihrem Schutz einzusetzen, es schwierig macht, ihnen entgegenzutreten. In einigen Ländern sind die Kapazitäten der Strafverfolgungsbehörden, die sich mit der Bekämpfung von Betrügereien befassen, sogar kleiner als die einiger dieser Unternehmen. Nur eine globale Zusammenarbeit zwischen den Strafverfolgungsbehörden und den vielen privaten Akteuren wird funktionieren. Diese Welt ist in ständigem Wandel begriffen, und wir haben erst begonnen, Teile dieses riesigen Ökosystems zu erfassen. Es ist noch viel mehr Forschung erforderlich, um es besser zu verstehen und die Schwachstellen zu ermitteln, damit diese von der globalen Betrugsgemeinschaft ausgenutzt werden können.

Dies ist eine Kurzfassung eines längeren Artikels, der derzeit von Mark Button, Branislav Hock, Suleman Lazarus, James Sabia, Durgesh Pandey und Paul Gilmour verfasst wird. Forschungspapiere zu diesem und verwandten Themen finden Sie hier: https://www.markbutton.net/economic-crime/economic-criminals