O ecossistema da burla e o espetro dos maus actores

Os inquéritos da GASA e de outros organismos ilustram as centenas de milhões de pessoas que são vítimas de burlas todos os anos a nível mundial. A escala da indústria da burla foi ilustrada apenas por uma parte, os compostos de burla do Sudeste Asiático, que, segundo se sugere, geram 64 mil milhões de dólares por ano. A burla é, portanto, um negócio global, provavelmente no valor de centenas de milhares de milhões de dólares, o que leva a uma questão importante: quem está por detrás de uma indústria tão significativa?

Numa investigação recente conduzida por mim para o Ministério do Interior do Reino Unido, começámos a compreender algumas das partes mais notáveis deste ecossistema. A seguir, apresentamos uma panorâmica geral utilizando a analogia de criaturas míticas e classificações padrão de dimensão das empresas. É tendencioso para a indústria da burla dirigida aos países ocidentais, porque era esse o nosso objetivo, mas acreditamos que é um bom ponto de partida para explorar os infractores por detrás do ecossistema global da burla.

Comerciantes individuais (Demónios)	Micro <10 pessoas <2 milhões de euros (Górgonas)	Pequenos <50 pessoas <10 milhões de euros (Ogres)	PME <250 pessoas <50 milhões de euros (Behemoths)	Grandes >250 pessoas >50 milhões de euros (Mega-bemotões)
Em todo o lado	Em todo o lado Yahoo Boys/ Sakawa Boys/ Brouteurs da África Ocidental	Centros de atendimento indianos Yahoo Boys/ Sakawa Boys da África Ocidental	Centros de atendimento indianos Compostos de burla do Sudeste Asiático	Centros de atendimento indianos Compostos de burla do Sudeste Asiático Confrarias nigerianas

Demónios

Começando pelo mais pequeno, os Demónios são indivíduos que operam golpes sozinhos. Um burlão do Gana explicou-nos: "Estou sozinho. Um investigador local concordou, observando que a maior parte dos burlões são indivíduos ou estão integrados em sindicatos de até quatro pessoas. Um agente da lei sul-africano também observou que em países como a Nigéria e a Costa do Marfim, muitos burlões trabalham frequentemente sozinhos. Embora alguns possam recorrer a serviços de apoio (como logística ou branqueamento de capitais), normalmente desenvolvem e gerem as burlas de forma independente, ficando com os lucros.

Um exemplo de um "demónio" foi um caso processado pela EFCC nigeriana, em que o criminoso defraudou uma vítima americana em 2 400 dólares, fazendo-se passar por uma mulher numa fraude romântica. Há muitos casos como este.

Górgonas

Em seguida, temos as Górgonas, nome dado em homenagem à criatura de três cabeças da mitologia grega. Usamos este termo para nos referirmos a casais e pequenos grupos de fraude com menos de 10 anos, muitas vezes baseados em pequenos grupos de amigos com especialização de papéis - alguns atraem vítimas, outros extraem dinheiro. Num exemplo de 2024, no Reino Unido, um casal foi condenado por várias fraudes românticas contra vítimas internacionais, transferindo os lucros para o Gana.

Noutro exemplo, um trio nigeriano tentou roubar quase 1 milhão de dólares através de fraudes de comprometimento de correio eletrónico empresarial (BEC).

Ogres

Os ogros são criaturas míticas gigantes que comem pessoas. O Ogre é adequado para ligar à categoria seguinte de grupos de maus actores que trabalham em conjunto com menos de 50, mas mais de 10. Os ogros encontram-se na África Ocidental, na Índia e no Sudeste Asiático. Um consultor do Gana descreveu rusgas que revelaram 30 pessoas e 50 computadores portáteis em quartos individuais. Na Índia, foi descoberta numa rusga uma empresa falsa com 36 funcionários que enganava americanos por telefone. Na Nigéria, surgiram os "Hustle Kingdoms", que funcionam como centros de formação em matéria de fraude, com dezenas de estagiários que aprendem a fazer fraudes e as aplicam efetivamente.

Behemoths e Mega Behemoths

Behemoth é um monstro mítico de grandes dimensões da Bíblia que provoca o caos e é apropriado para descrever empresas de maiores dimensões. Estes termos descrevem os maiores grupos de 50-250 e 250+ burlões. Os números exactos são difíceis de verificar, mas várias rusgas e relatos dos meios de comunicação social revelam a sua dimensão. Na Índia, um centro de burla que visava os americanos com chamadas falsas para o IRS gerou 300 milhões de dólares. Os relatórios mencionam 630 funcionários e 197 detenções. Os autores de fraudes indianos descreveram centros com 100-200 empregados e incentivos agressivos às vendas.

Os centros de burla do Sudeste Asiático são enormes. As Nações Unidas estimam que 120 000 pessoas estão detidas em Myanmar e 100 000 no Camboja para trabalhos forçados de burla. Uma rusga nas Filipinas em 2023 libertou 1100 pessoas envolvidas em fraudes com criptomoedas. Estes complexos funcionam como empresas, com dormitórios, gestores, segurança e comodidades. Um centro de atendimento de Myanmar tinha 294 funcionários.

Na Nigéria, confrarias como a Black Axe são grandes organizações criminosas envolvidas em fraudes, lavagem de dinheiro e muito mais. Estima-se que tenham cerca de 3 milhões de membros a nível mundial e estão profundamente enraizadas nas universidades e na sociedade. Um caso da Black Axe, com sede na Irlanda, envolveu milhares de euros em fraudes românticas e de facturas. As autoridades identificaram 838 mulas de dinheiro, 63 pastores, 50 diretores e 16 estrategas. Os "Behemoths" são os grupos de maus actores mais difíceis de criar devido à sua dimensão; têm uma enorme capacidade de causar danos e amplos recursos para se protegerem.

Especialização e funções de apoio

As operações fraudulentas de maior dimensão apresentam um elevado grau de especialização. Tal como as empresas legítimas, empregam recrutadores, manipuladores ("closers"), lavadores de dinheiro, peritos em TI e até pessoal de RH. Nos EUA, as fraudes de telemarketing do passado mostravam divisões de trabalho: vendas na linha da frente, fechadores, recarregadores e gestores.

Os centros de fraude indianos têm vendedores de dados, formadores e redes financeiras como a hawala. Os complexos do Sudeste Asiático têm gestores, equipas de fraude "celestiais" (jogo) e "terrenas" (investimento), RH, logística e serviços desde barbeiros a bordéis. Os Hustle Kingdoms da África Ocidental têm profilers, closers, mulas de dinheiro e um líder ("Oga"). As confrarias nigerianas operam em zonas estruturadas com chefes, sacerdotes, executores e tesoureiros.

Um lutador contra a burla observou que os burlões se especializam no contacto inicial versus manipulação. Alguns grupos gerem centenas de sítios falsos ao mesmo tempo, adaptando as burlas por geografia - burlas de investimento na Europa, burlas de emprego na Ásia, burlas de aquisições nos EUA, etc.

Estes grupos também formam redes internacionais de branqueamento, com membros baseados na Europa, nos EUA e no Canadá. Um funcionário do Gana confirmou que estas ligações globais aumentam a escala e o alcance das operações.

Os centros indianos podem operar legalmente durante o dia e passar a aplicar golpes à noite. Um funcionário governamental descreveu estas operações híbridas, enquanto um combatente da burla observou que alguns burlões também possuíam negócios legítimos, como clubes noturnos, para esconder as operações.

Os grupos do sudeste asiático e as confrarias nigerianas representam as estruturas de burla mais complexas, altamente especializadas e integradas. À medida que estas organizações crescem, também cresce a sua profissionalização - espelhando a infraestrutura e a eficiência das empresas legítimas.

O ecossistema de burla é também apoiado por actores corruptos que possibilitam a fraude, lavam dinheiro e ajudam os burlões a evitar a acusação, trabalhando em bancos, reguladores, forças policiais e prisões, para citar alguns.

Destaque: Como o ScamAdviser apoia a luta contra as redes globais de burla

À medida que o ecossistema de burla evolui em complexidade e escala, o mesmo acontece com as ferramentas e plataformas que o combatem. O ScamAdviser, membro da fundação da Global Anti-Scam Alliance (GASA), desempenha um papel crucial no mapeamento da infraestrutura de fraudes em tempo real. Através do ScamAdviser Trust Score, a plataforma analisa milhões de sítios Web diariamente, utilizando IA e relatórios da comunidade para detetar operações de burla - muitas das quais fazem parte das redes mais vastas descritas neste artigo.

As ferramentas de acesso aberto do ScamAdviser e a inteligência contra ameaças não só ajudam os consumidores a evitar fraudes, como também são utilizadas por investigadores, agências de aplicação da lei e empresas de cibersegurança para localizar impressões digitais de redes de burla, desde "demónios" solitários até aos "mega-bemotangos" em expansão.

Num mundo em que muitas operações fraudulentas rivalizam com a dimensão e a complexidade de empresas multinacionais, plataformas como o ScamAdviser ajudam a fazer pender a balança, tornando as fraudes mais difíceis de operar, mais fáceis de detetar e, em última análise, menos lucrativas.

Conclusão

A indústria global da burla é enorme, gerando milhares de milhões de dólares para os maus actores. Como em qualquer indústria, a gama de burlões pode ser dividida em função da sua dimensão, desde os comerciantes individuais, os "demónios", até às grandes empresas com mais de 250 empregados, os "mega gigantes". O aparecimento desta indústria global coloca imensos desafios à comunidade anti-fraude, particularmente aos "gigantes", uma vez que o seu potencial para infligir danos e utilizar os seus vastos recursos para se protegerem os torna difíceis de enfrentar. De facto, em alguns países, a capacidade de aplicação da lei dedicada à luta contra as fraudes é menor do que a de algumas destas empresas. Só uma cooperação global entre as autoridades responsáveis pela aplicação da lei e os numerosos actores privados poderá funcionar. Este mundo está em constante mutação e apenas começámos a compreender partes deste vasto ecossistema, sendo necessária muita mais investigação para o compreender melhor e para identificar os pontos fracos, de modo a que estes possam ser explorados pela comunidade global de burlões.

Este é um resumo de um artigo mais longo, atualmente em fase de revisão, escrito por Mark Button, Branislav Hock, Suleman Lazarus, James Sabia, Durgesh Pandey e Paul Gilmour. Os documentos de investigação desta e de outras investigações relacionadas podem ser consultados aqui https://www.markbutton.net/economic-crime/economic-criminals