L'ecosistema della truffa e lo spettro dei cattivi attori

Le indagini del GASA e di altri enti illustrano le centinaia di milioni di persone che ogni anno sono vittime di truffe a livello globale. L'ampiezza dell'industria delle truffe è stata illustrata da una sola parte, i composti di truffe del Sud-Est asiatico, che secondo le stime generano 64 miliardi di dollari all'anno. La truffa è quindi un business globale, che probabilmente vale centinaia di miliardi di dollari, il che porta a una domanda importante: chi c'è dietro un'industria così importante?

In una recente ricerca condotta da me per il Ministero degli Interni del Regno Unito abbiamo iniziato a comprendere alcune delle parti più degne di nota di questo ecosistema. Di seguito viene fornita una panoramica utilizzando l'analogia delle creature mitiche e delle classificazioni standard delle dimensioni delle imprese. È orientata verso l'industria delle truffe che si rivolge ai Paesi occidentali, perché questo era il nostro compito, ma crediamo che sia un buon punto di partenza per esplorare i criminali che si celano dietro l'ecosistema globale delle truffe.

Commercianti unici (Demoni)	Micro <10 persone <2 milioni di euro (Gorgoni)	Piccolo <50 Persone <10m (Orchi)	PMI <250 persone <50 milioni di euro (Behemoth)	Grande >250 persone >50 milioni di euro (Mega colossi)
Ovunque	Ovunque Ragazzi Yahoo dell'Africa occidentale/ Ragazzi Sakawa/ Brouteurs	Centri di chiamata indiani Ragazzi Yahoo dell'Africa occidentale/ Ragazzi Sakawa	Centri di chiamata indiani Composti di truffa dell'Asia meridionale	Centri di chiamata indiani Complessi truffaldini dell'Asia meridionale Confraternite nigeriane

I demoni

Partendo dal più piccolo, i demoni sono individui che operano truffe da soli. Un truffatore del Ghana ci ha spiegato: "Sono solo. Un investigatore locale ha concordato, notando che la maggior parte dei truffatori è costituita da singoli individui o da gruppi di quattro persone. Un funzionario delle forze dell'ordine sudafricane ha osservato che in Paesi come la Nigeria e la Costa d'Avorio, molti truffatori lavorano spesso da soli. Anche se alcuni possono affidarsi a servizi di supporto (come la logistica o il riciclaggio di denaro), in genere sviluppano e gestiscono le truffe in modo indipendente, tenendosi i profitti.

Un esempio di "demone" è stato un caso perseguito dall'EFCC nigeriano, in cui il truffatore aveva frodato una vittima statunitense di 2.400 dollari fingendosi una donna in una frode sentimentale. Ci sono molti casi come questo.

Gorgoni

La dimensione successiva è quella delle Gorgoni, dal nome della creatura a tre teste della mitologia greca; usiamo questo termine per riferirci alle coppie e ai piccoli gruppi di truffatori sotto i 10 anni, spesso basati su piccoli gruppi di amici con specializzazione di ruolo: alcuni attirano le vittime, altri estraggono denaro. In un esempio del 2024 nel Regno Unito, una coppia è stata condannata per numerose frodi sentimentali ai danni di vittime internazionali, trasferendo i proventi in Ghana.

In un altro esempio, un trio nigeriano ha tentato di rubare quasi 1 milione di dollari tramite frodi BEC (Business Email Compromission).

Orchi

Gli orchi sono creature mitiche giganti che mangiano le persone. L'orco è appropriato per collegarsi alla categoria successiva di gruppi di malintenzionati che lavorano insieme, con un numero di persone inferiore a 50, ma superiore a 10. Gli orchi si trovano in Africa occidentale, India e Sud-Est asiatico. Un consulente ghanese ha descritto raid che hanno portato alla luce 30 persone e 50 computer portatili in singole stanze. In India, durante un raid è stata scoperta una società fittizia con 36 dipendenti che truffava gli americani per telefono. In Nigeria sono sorti dei "regni della truffa", che fungono da centri di formazione sulle frodi, con spesso decine di apprendisti che imparano a truffare e lo fanno davvero.

Behemoth e Mega Behemoth

Behemoth è una creatura mitica della Bibbia che provoca il caos ed è appropriato per descrivere le imprese più grandi. Questi termini descrivono i gruppi più grandi di 50-250 e 250+ truffatori. I numeri precisi sono difficili da verificare, ma varie incursioni e rapporti dei media ne rivelano la portata. In India, un centro di truffe rivolto agli americani con false chiamate al fisco ha generato 300 milioni di dollari. I rapporti parlano di 630 persone e 197 arresti. I truffatori indiani hanno descritto centri con 100-200 dipendenti e incentivi alle vendite aggressivi.

I centri di truffa del Sud-Est asiatico sono enormi. Le Nazioni Unite stimano che 120.000 persone siano detenute in Myanmar e 100.000 in Cambogia per lavori forzati di frode. Un raid del 2023 nelle Filippine ha liberato 1.100 persone coinvolte in truffe di criptovalute. Questi complessi operano come aziende, con tanto di dormitori, manager, sicurezza e servizi. Un call center del Myanmar contava 294 persone.

In Nigeria, confraternite come la Black Axe sono grandi organizzazioni criminali coinvolte in frodi, riciclaggio di denaro e altro. Si stima che abbiano fino a 3 milioni di membri in tutto il mondo e sono profondamente radicate nelle università e nella società. Un caso di Black Axe, con sede in Irlanda, ha coinvolto migliaia di persone in frodi di tipo romanzesco e di fatture. Le autorità hanno identificato 838 money mules, 63 pastori, 50 direttori e 16 strateghi. I colossi sono i gruppi di malintenzionati più difficili da far emergere a causa delle loro dimensioni; hanno un'immensa capacità di infliggere danni e ampie risorse per proteggersi.

Specializzazione e ruoli di supporto

Le operazioni di truffa più grandi presentano un alto grado di specializzazione. Come le imprese legittime, impiegano reclutatori, manipolatori ("closer"), riciclatori di denaro, esperti informatici e persino personale delle risorse umane. Negli Stati Uniti, le frodi di telemarketing del passato hanno mostrato una divisione del lavoro: vendite in prima linea, addetti alla chiusura, ricaricatori e manager.

I centri di truffa indiani hanno venditori di dati, formatori e reti finanziarie come l'hawala. I centri del Sud-Est asiatico hanno manager, team di truffa "celesti" (gioco d'azzardo) e "terreni" (investimenti), risorse umane, logistica e servizi, dai barbieri ai bordelli. I regni della truffa dell'Africa occidentale hanno profiler, closer, money mule e un leader ("Oga"). Le confraternite nigeriane operano in zone strutturate con capi, sacerdoti, esecutori e tesorieri.

Uno scamfighter ha notato che i truffatori si specializzano nella ricerca iniziale rispetto alla manipolazione. Alcuni gruppi gestiscono centinaia di siti falsi contemporaneamente, adattando le truffe in base alla geografia: truffe per investimenti in Europa, truffe per l'occupazione in Asia, truffe per gli acquisti negli Stati Uniti e così via.

Questi gruppi formano anche reti internazionali di riciclaggio, con membri basati in Europa, Stati Uniti e Canada. Un funzionario ghanese ha confermato che questi legami globali aumentano la portata delle operazioni.

I centri indiani possono operare legalmente di giorno e passare alle truffe di notte. Un funzionario governativo ha descritto queste operazioni ibride, mentre un combattente ha notato come alcuni truffatori posseggano anche attività legittime come i nightclub per nascondere le operazioni.

Le associazioni del Sud-Est asiatico e le confraternite nigeriane rappresentano le strutture di truffa più complesse, altamente specializzate e integrate. Con la crescita di queste organizzazioni, cresce anche la loro professionalizzazione, che si rifà all'infrastruttura e all'efficienza delle imprese legittime.

L'ecosistema della truffa è supportato anche da attori corrotti che consentono la frode, riciclano il denaro e aiutano i truffatori a evitare i procedimenti giudiziari lavorando nelle banche, nelle autorità di regolamentazione, nelle forze dell'ordine e nelle carceri, per citarne alcuni.

In primo piano: come ScamAdviser sostiene la lotta contro le reti di truffe globali

Con l'evolversi dell'ecosistema delle truffe in termini di complessità e scala, devono evolversi anche gli strumenti e le piattaforme per contrastarle. ScamAdviser, membro della fondazione Global Anti-Scam Alliance (GASA), svolge un ruolo cruciale nel mappare l'infrastruttura delle truffe in tempo reale. Attraverso lo ScamAdviser Trust Score, la piattaforma analizza ogni giorno milioni di siti web, utilizzando l'intelligenza artificiale e le segnalazioni della comunità per individuare le operazioni di truffa, molte delle quali fanno parte delle reti più ampie descritte in questo articolo.

Gli strumenti ad accesso libero e le informazioni sulle minacce di ScamAdviser non solo aiutano i consumatori a evitare le frodi, ma vengono anche utilizzati da ricercatori, agenzie di controllo e società di sicurezza informatica per tracciare le impronte digitali delle reti di truffe, dai "demoni" solitari ai "mega colossi".

In un mondo in cui molte operazioni di truffa rivaleggiano con le dimensioni e la complessità delle multinazionali, piattaforme come ScamAdviser aiutano a spostare l'ago della bilancia, rendendo le truffe più difficili da gestire, più facili da individuare e, in definitiva, meno redditizie.

In conclusione

L'industria globale delle truffe è enorme e genera miliardi di dollari per i malintenzionati. Come in ogni settore, la gamma di truffatori può essere suddivisa in base alle dimensioni: dalle ditte individuali, i "demoni", alle grandi aziende con oltre 250 dipendenti, i "mega colossi". L'emergere di questa industria globale pone immense sfide alla comunità anti-truffa, in particolare ai "colossi", poiché il loro potenziale di infliggere danni e di utilizzare le loro ampie risorse per proteggersi li rende difficili da affrontare. In effetti, in alcuni Paesi la capacità delle forze dell'ordine di affrontare le truffe è inferiore a quella di alcune di queste imprese. Solo una cooperazione globale tra le forze dell'ordine e i numerosi attori privati potrà funzionare. Questo mondo è in continua evoluzione e abbiamo iniziato a cogliere solo alcune parti di questo vasto ecosistema; sono necessarie molte altre ricerche per comprenderlo meglio e per identificare i punti deboli in modo che possano essere sfruttati dalla comunità globale delle truffe.

Questa è una sintesi di un articolo più lungo, attualmente in fase di revisione, scritto da Mark Button, Branislav Hock, Suleman Lazarus, James Sabia, Durgesh Pandey e Paul Gilmour. I documenti di ricerca di questa e di altre ricerche correlate sono disponibili qui https://www.markbutton.net/economic-crime/economic-criminals.