El ecosistema de la estafa y el espectro de los malos actores

Las encuestas de GASA y otros organismos ilustran los cientos de millones de personas que son víctimas de estafas cada año en todo el mundo. La escala de la industria de la estafa ha quedado ilustrada por una sola parte, los compuestos de estafas del sudeste asiático, que se ha sugerido generan 64.000 millones de dólares al año. La estafa es, por tanto, un negocio global, probablemente valorado en cientos de miles de millones de dólares, lo que lleva a una pregunta importante: ¿quién está detrás de una industria tan importante?

En una investigación reciente dirigida por mí para el Ministerio del Interior del Reino Unido hemos empezado a comprender algunas de las partes más destacadas de este ecosistema. A continuación se ofrece una visión general utilizando la analogía de las criaturas míticas y las clasificaciones estándar del tamaño de las empresas. Está sesgada hacia la industria de la estafa dirigida a los países occidentales, porque ese era nuestro cometido, pero creemos que es un buen punto de partida para explorar a los delincuentes que se esconden tras el ecosistema global de la estafa.

Comerciantes individuales (Demonios)	Micro <10 personas <2 millones de euros (Gorgonas)	Pequeño <50 Personas <€10m (Ogros)	PYME <250 personas <50 millones de euros (Behemoths)	Grande >250 personas >50 millones de euros (Mega Behemoths)
En todas partes	En todas partes West African Yahoo Boys/ Sakawa Boys/ Brouteurs	Centros de llamadas indios West African Yahoo Boys/ Sakawa Boys	Locutorios indios Compuestos de estafa del sudeste asiático	Centros de llamadas indios Estafas en el sudeste asiático Cofradías nigerianas

Demonios

Empezando por los más pequeños, los demonios son individuos que operan solos. Un estafador de Ghana nos explicó: "Estoy solo. Un investigador local coincidió con él y señaló que la mayoría de los estafadores son individuos o forman grupos de hasta cuatro personas. Un agente del orden sudafricano también observó que en países como Nigeria y Costa de Marfil, muchos estafadores suelen trabajar solos. Aunque algunos pueden contar con servicios de apoyo (como logística o blanqueo de dinero), normalmente desarrollan y ejecutan las estafas de forma independiente, quedándose con los beneficios.

Un ejemplo de "demonio" fue un caso procesado por la EFCC nigeriana en el que el delincuente había estafado 2.400 dólares a una víctima estadounidense haciéndose pasar por una mujer en un fraude romántico. Se pueden encontrar muchos casos como éste.

Gorgonas

El siguiente es el tamaño hay Gorgonas, llamado así por la criatura de tres cabezas de la mitología griega, utilizamos este término para referirnos a parejas y pequeños grupos de fraude de menos de 10 a menudo basados en pequeños grupos de amigos con especialización de roles: algunos atraen a las víctimas, otros extraen el dinero. En un ejemplo de 2024 en el Reino Unido, una pareja fue condenada por numerosos fraudes románticos contra víctimas internacionales, transfiriendo las ganancias a Ghana.

En otro ejemplo, un trío nigeriano intentó robar casi un millón de dólares a través de fraudes de correo electrónico comercial (BEC).

Ogros

Los ogros son criaturas míticas gigantes que se comen a las personas. Ogro es apropiado para vincular a la siguiente categoría de grupos de malos actores que trabajan juntos de menos de 50, pero más de 10. Los ogros se encuentran en África Occidental, India y el Sudeste Asiático. Un consultor ghanés describió redadas en las que se descubrieron 30 personas y 50 ordenadores portátiles en habitaciones individuales. En India, en una redada se descubrió una empresa falsa con 36 empleados que estafaban a estadounidenses por teléfono. En Nigeria han surgido los llamados "Hustle Kingdoms", centros de formación en estafa en los que a menudo decenas de alumnos aprenden y estafan.

Behemoths y Mega Behemoths

Behemoth es un monstruo mítico de la Biblia que provoca el caos y es apropiado para describir a las grandes empresas. Estos términos describen los grupos más grandes de estafadores de 50-250 y 250+. Las cifras exactas son difíciles de verificar, pero varias redadas e informes de los medios de comunicación revelan su magnitud. En India, un centro de estafas dirigido a estadounidenses con llamadas falsas a Hacienda generó 300 millones de dólares. Los informes hablan de 630 empleados y 197 detenciones. Los estafadores indios describen centros con 100-200 empleados y agresivos incentivos de venta.

Los centros de estafa del sudeste asiático son masivos. La ONU calcula que hay 120.000 detenidos en Myanmar y 100.000 en Camboya por trabajos forzados de fraude. Una redada realizada en Filipinas en 2023 liberó a 1.100 personas implicadas en estafas con criptomonedas. Estos complejos funcionan como empresas, con dormitorios, administradores, seguridad y servicios. Un centro de llamadas de Myanmar contaba con 294 empleados.

En Nigeria, cofradías como Black Axe son grandes organizaciones delictivas implicadas en fraudes, blanqueo de dinero y otras actividades. Se calcula que cuentan con hasta 3 millones de miembros en todo el mundo y están profundamente arraigadas en las universidades y la sociedad. Un caso de Black Axe, con sede en Irlanda, implicó miles de dólares en fraudes románticos y de facturas. Las autoridades identificaron 838 mulas de dinero, 63 pastores, 50 directores y 16 estrategas. Los Behemoths son los grupos de malhechores más difíciles de emerger debido a su tamaño; tienen una inmensa capacidad para infligir daño y amplios recursos para protegerse.

Especialización y funciones de apoyo

Las grandes operaciones de estafa presentan un alto grado de especialización. Al igual que las empresas legítimas, emplean a reclutadores, manipuladores ("cerradores"), blanqueadores de dinero, expertos en TI e incluso personal de RRHH. En Estados Unidos, los fraudes de telemarketing del pasado mostraban divisiones del trabajo: vendedores de primera línea, cerradores, recargadores y gestores.

Los centros de estafa indios cuentan con vendedores de datos, formadores y redes financieras como hawala. Los complejos del sudeste asiático cuentan con gestores, equipos de estafa "celestiales" (apuestas) y "terrenales" (inversiones), RRHH, logística y servicios que van desde barberos a burdeles. Los Hustle Kingdoms de África Occidental cuentan con perfiladores, cerradores, mulas de dinero y un líder ("Oga"). Las cofradías nigerianas operan en zonas estructuradas con jefes, sacerdotes, ejecutores y tesoreros.

Un estafador señaló que los estafadores se especializan en la captación inicial frente a la manipulación. Algunos grupos gestionan cientos de sitios falsos a la vez, adaptando las estafas según la geografía: estafas de inversión en Europa, estafas de empleo en Asia, estafas de adquisiciones en Estados Unidos, etcétera.

Estos grupos también forman redes internacionales de blanqueo, con miembros en Europa, Estados Unidos y Canadá. Un funcionario ghanés confirmó que estos vínculos globales aumentan la escala y el alcance de las operaciones.

Los centros indios pueden operar legalmente durante el día y dedicarse a las estafas por la noche. Un funcionario del gobierno describió estas operaciones híbridas, mientras que un estafador señaló cómo algunos estafadores también poseían negocios legítimos, como clubes nocturnos, para ocultar las operaciones.

Los grupos del sudeste asiático y las cofradías nigerianas representan las estructuras de estafa más complejas, altamente especializadas e integradas. A medida que estas organizaciones crecen, también lo hace su profesionalización, reflejando la infraestructura y eficacia de las empresas legales.

El ecosistema de la estafa también cuenta con el apoyo de agentes corruptos que facilitan el fraude, blanquean dinero y ayudan a los estafadores a evitar ser procesados trabajando en bancos, organismos reguladores, fuerzas de seguridad y prisiones, por nombrar algunos.

Destacado: Cómo ScamAdviser apoya la lucha contra las redes mundiales de estafa

A medida que el ecosistema de la estafa evoluciona en complejidad y escala, también deben hacerlo las herramientas y plataformas de lucha. ScamAdviser, miembro fundador de la Global Anti-Scam Alliance (GASA), desempeña un papel crucial en la cartografía de la infraestructura de las estafas en tiempo real. A través de ScamAdviser Trust Score, la plataforma analiza diariamente millones de sitios web, utilizando IA e informes de la comunidad para detectar operaciones de estafa, muchas de las cuales forman parte de las redes más amplias descritas en este artículo.

Las herramientas de libre acceso y la inteligencia sobre amenazas de ScamAdviser no sólo ayudan a los consumidores a evitar el fraude, sino que también son utilizadas por investigadores, organismos encargados de hacer cumplir la ley y empresas de ciberseguridad para rastrear las huellas digitales de las redes de estafa, desde los "demonios" solitarios hasta los "mega behemoths" en expansión.

En un mundo en el que muchas operaciones de estafa rivalizan en tamaño y complejidad con las de empresas multinacionales, plataformas como ScamAdviser ayudan a inclinar la balanza, haciendo que las estafas sean más difíciles de operar, más fáciles de detectar y, en última instancia, menos rentables.

Conclusión

La industria mundial de la estafa es enorme y genera miles de millones de dólares para los malos actores. Como cualquier industria, la gama de estafadores puede dividirse en función del tamaño: desde los empresarios individuales, los "demonios", hasta las grandes empresas de más de 250 empleados, los "mega behemoths". La aparición de esta industria global plantea inmensos retos a la comunidad de lucha contra la estafa, en particular a los "gigantes", ya que su potencial para infligir daños y utilizar sus amplios recursos para protegerse hace que sea difícil hacerles frente. De hecho, en algunos países la capacidad de las fuerzas del orden dedicada a hacer frente a las estafas es menor que la de algunas de estas empresas. Sólo funcionará la cooperación global entre las fuerzas del orden y los numerosos agentes privados. Este mundo está en constante cambio y sólo hemos empezado a comprender partes de este vasto ecosistema; se necesita mucha más investigación para comprenderlo mejor e identificar los puntos débiles para que puedan ser explotados por la comunidad mundial de estafadores.

Este es un resumen de un artículo más extenso, actualmente en revisión, escrito por Mark Button, Branislav Hock, Suleman Lazarus, James Sabia, Durgesh Pandey y Paul Gilmour. Los artículos de esta investigación y otras relacionadas pueden consultarse aquí https://www.markbutton.net/economic-crime/economic-criminals